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為何穩定幣如此重要?

穩定幣是指與法定貨幣(下文簡稱法幣)或其他金融資產掛鉤的數字資產或數字貨幣。最初創建穩定幣是為了解決數字貨幣的波動率問題。經過時日不斷發展,目前穩定幣能夠提供更多不同的實用性。本文將探討穩定幣的運作原理,以及其對於新數字貨幣經濟帶來至為重要的影響。

為何穩定幣如此重要?

穩定幣是指與法定貨幣(下文簡稱法幣)或其他金融資產掛鉤的數字資產或數字貨幣。最初創建穩定幣是為了解決數字貨幣的波動率問題。經過時日不斷發展,目前穩定幣能夠提供更多不同的實用性。本文將探討穩定幣的運作原理,以及其對於新數字貨幣經濟帶來至為重要的影響。

穩定幣的種類

穩定幣的種類有很多,當中包括法幣抵押型、數字貨幣抵押型和算法型等。

法幣抵押型穩定幣,是由傳統法幣支撐的數字貨幣,如美元(USD)、歐元(EUR)、英鎊(GBP)和尼日利亞奈拉(NGN)等。例如,穩定幣與美元掛鉤,意味著穩定幣的發行量與存儲在銀行中的美元資產的比率是、為1:1。

至於Tether USD、USD Coin、True USD 和 Paxos Standard Token (PAX)都屬於典型的法幣抵押型穩定幣。這種穩定幣可算是最為流行的貨幣之一,而交易所一般會使用此類穩定幣而不是傳統貨幣。

與此同時,數字貨幣抵押型穩定幣的運行方式與法幣抵押型十分相似,只是它們由數字貨幣支撐。 

由於所有交易記錄均會保留在區塊鏈上,因此數字貨幣作為抵押品,比法幣作為抵押品更加分散。這些穩定幣必須在動蕩的數字貨幣市場中保持其穩定性。 Maker DAO (DAI)就是數字貨幣抵押型穩定幣的典型案例。DAI要求每種貨幣進行過度抵押,以便解決抵押品的穩定性問題。這意味著,根據波動率的水平,每1美元的穩定幣,背後都會有超過1美元的數字貨幣儲備。

Synthetix和Staticoin同樣也是數字貨幣抵押型穩定幣的代表之一。

最後,算法型穩定幣以特定算法為基礎,以便實現穩定幣的供給平衡。簡單來說,就是於資產價格上漲時增加發行量,價格下跌時減少發行量。

穩定幣的類型於多年來不斷增加,應用也更為廣泛。以下是一些穩定幣的常見使用例子:

數字貨幣交易

穩定幣提供了一種在交易過程中維持價值,或將其用作基礎貨幣的絕佳方法。穩定幣最顯著的用法是其穩定性,以及幫助數字貨幣用戶(尤其是交易者)對沖波動性。

數字貨幣交易者能夠利用這種穩定性,以較低成本在交易所頻繁進行出入金操作。此外,如果交易者預測市場將會出現價格波動,可以將其他數字貨幣兌換為穩定幣來維持其價值。

交易者可以使用穩定幣將資金無縫地轉移到他們的銀行賬戶。例如,USD Coin平台具有「兌換功能」,你可以將其與任意指定的銀行帳戶綁定來接收美元。

電子交易

對於電子交易來說,穩定幣以極具作用。由於潛在的波動性很大,一些原本使用數字貨幣的公司已經放棄l潛在了使用數字貨幣。如果比特幣的價格下跌,一張價值100美元並用比特幣支付的域名託管發票,於幾個小時內就會急劇貶值。在這種情況下,公司有機會蒙受損失。為了避免這種情況發生,公司可以選擇接受穩定幣,或在接受其他數字貨幣後立即將其轉換為穩定幣。

此外,穩定幣可用於匯款。穩定幣為人們向世界各地匯款提供了一種快速經濟的方式。在非洲和南美等新興市場中,這種應用預計將會更趨重要。

透過穩定幣獲取利潤

有些數字貨幣通常會允許用戶通過採挖或抵押來獲取利潤,與其中一些穩定幣無異,允許用戶通過穩定幣的創造和穩定性來獲得收入。

例如,用戶持有M​​aker DAO的DAI通證可以獲得被動收入。Maker社區設置了DAI的儲蓄利率,原理是向DAI的持有人支付利率,並與借出DAI的用戶支付相關的穩定費利率。 

Bitshares區塊鏈創建的穩定幣(如BitUSD)也十分受大眾歡迎,它允許用戶質押BTS。而質押BTS將能夠獲取利潤。

為了滿足大多數傳統貨幣和金融資產數字化的需求,創建新的應用層面(如穩定幣借貸)將會促成更多穩定幣誕生。 AAX致力與金融生態系統的最新發展保持一致,將會努力提供多元化及創新的產品和服務,盡力滿足不同用戶需要。 

(文章由AAX提供)

關於 AAX

AAX於2019年11月正式上線,是全球首家由倫敦證券交易所技術支持的數字貨幣交易所,提供一站式法幣、幣幣及期貨合約交易,現有50+幣幣交易對,可以一百倍槓桿進行比特幣、以太幣、萊特幣、Ripple和EOS的五種永續合約交易。AAX致力為用戶提供一個極致安全、深度流動性、超低延遲以及完全合規的交易平台。 了解更多詳情,請按此

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