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10 年十大最有前途的 Defi 加密貨幣 | 門戶加密貨幣


DeFi 平台為用戶提供了借貸、保存或交易加密貨幣的方式,而無需金融市場中的傳統官僚作風。 這種受歡迎程度使主要的 DeFi 代幣成為許多人眼中投資的可靠選擇。

然而,有這麼多項目,新手很難準確地弄清楚什麼值得投資,什麼不值得,在如此快節奏的區塊鏈環境中,跟上最好的 Defi 幣是一項挑戰。 這就是我們為您完成研究並找到 10 年十大有前途的加密 DeFi 項目的原因。

什麼是 DeFi?

幾乎所有初學者都會問自己“什麼是 DeFi”,這是有道理的。 DeFi 是 Decentralized Finance 的縮寫,代表利用區塊鍊網絡和技術的各種金融應用程序。 去中心化金融 DeFi 引入了一個巨大的轉變,即在當前封閉的金融市場的現有場所之外看待金融交易。

DeFi 的潛力適用於將注意力轉移到更透明的金融經濟上。 在所謂的新型開放金融經濟中,金融協議將取決於三個主要要素:互操作性、可編程性和易於組合。 去中心化金融是開放金融運動的建築師和領導者。

通過開放金融運動,用戶可以找到金融服務的替代品,例如儲蓄、保險、貸款、交易和許多其他重要的金融活動。 預計 DeFi 應用程序的前景在範圍和範圍方面將優於傳統和封閉的金融應用程序。 首先,對於所有具有雙核依賴的個人來說,DeFi 具有更好的可訪問性。

對兩個核心的依賴意味著連接到 Internet 和訪問服務的設備,例如計算機、智能手機或平板電腦。 介紹 DeFi 的最關鍵因素是利用 以太幣 用於有效整合加密貨幣、金融系統和區塊鏈技術。 因此,更容易理解 DeFi 利用現有的金融市場來確保不同協議的更高透明度和可編輯性。

10 年十大最有前途的 Defi 加密貨幣

複合(COMP)

Compound 是一種 DeFi 借貸協議,允許用戶通過將加密貨幣存入平台支持的多個池之一來賺取利息。 要了解有關此項目的更多信息,請查看我們對 Compound 的深入了解。 當用戶存款時 令牌 在 Compound 池中,他收到 cToken 作為回報。 這些 cToken 代表了個人對礦池的參與,可用於隨時贖回最初存入礦池的基礎加密貨幣。 例如,將 ETH 存入池中時,您將收到 cETH 作為回報。 隨著時間的推移,這些 cToken 與標的資產的匯率會增加,這意味著您可以將它們兌換成比您最初投入的更多的標的資產——這就是利息的分配方式。

另一方面,借款人可以通過存入抵押品從任何 Compound 池中獲得擔保貸款。 最大 LTV(貸款對價值)比率因抵押資產而異,但目前在 50% 到 75% 之間變化。 支付的利率取決於借入的資產,如果借款人的抵押品低於特定的維持門檻,他們可能會面臨自動清算。 自 2018 年 800 月推出 Compound 主網以來,該平台的人氣飆升,最近鎖定的總價值已超過 XNUMX 億美元。

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曲線金融(CRV)

Curve 是一個去中心化的穩定幣交易所,它使用自動做市商 (AMM) 來管理流動性。 Curve 於 2020 年推出,現在已成為去中心化金融 (DeFi) 現象的代名詞,並在 2020 年下半年出現了顯著增長。

XNUMX 月,Curve 推出了一個去中心化自治組織 (DAO),其內部代幣為 CRV。 DAO 使用基於以太坊的創建工具 Aragon 連接用戶使用的多個智能合約以存入流動性。 但是,治理等問題與 Aragon 的權重等方面有所不同。

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AAVE(AAVE)

Aave 是一種去中心化金融協議,允許人們藉貸加密貨幣。 貸方通過將數字資產存入專門創建的流動性池中來賺取利息。 然後,借款人可以使用他們的加密貨幣作為抵押品,利用這種流動性獲得快速貸款。

Aave(在芬蘭語中意為“幽靈”)在 2017 年 2018 月發佈時最初被稱為 ETHLend,但名稱更改發生在 XNUMX 年 XNUMX 月。(這有助於解釋為什麼這個代幣的代碼與名稱如此不同!)。 AAVE 為持有者提供打折的平台費用,同時也作為一種治理代幣,讓持有者對協議的未來發展有直接的發言權。

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凸金融 (CVX)

Convex Finance 是一種 DeFi 協議,它允許 Curve 流動性提供者在 Curve 上賺取一部分交易費用,而無需在那裡投注流動性。 相反,LP 可以使用 Convex 進行賭博,並從 CRV 和流動性挖礦中獲得更高的回報。 這為 CRV 參與者提供了更好的資本效率,並將 Convex Finance 定位為曲線戰爭的主要參與者。

Convex 已經進入了一場競爭,以盡可能多地控制穩定幣交易所 Curve Finance。 一個協議擁有的 CRV 代幣越多,它對 Curve 的利率影響就越大,Curve 是 TVL 的全球最大 DEX。 因此,“曲線戰爭”是一場對可能是 DeFi 中最重要的協議的影響力的持續競賽。

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SushiSwap(壽司)

SushiSwap (SUSHI) 是自動做市商 (AMM) 的一個例子。 AMM 是一種在加密貨幣用戶中越來越受歡迎的工具,它是使用智能合約為任何一對代幣創建市場的去中心化交易所。 SushiSwap 於 2020 年 XNUMX 月發布,作為 Uniswap.

AMM 已成為去中心化金融 (DeFi) 運動的代名詞,並與 DeFi 代幣交易的爆炸式增長相關聯。 SushiSwap 旨在使 AMM 市場多樣化,還包括 Uniswap 上沒有的其他功能,例如通過其內部代幣 SUSHI 增加對網絡參與者的獎勵。

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製造商(MKR)

Maker (MKR) 是 MakerDAO 和 Maker 協議的治理代幣,分別是一個去中心化組織和一個軟件平台,均基於以太坊區塊鏈——允許用戶發行和管理 DAI 穩定幣。 Maker 最初創建於 2015 年,並​​於 2017 年 XNUMX 月全面啟動,是一個負責運營 DAI 的項目,DAI 是一種社區管理的去中心化加密貨幣,與美元掛鉤,價值穩定。

MKR 代幣充當管理 DAI 的組織的一種股東; 儘管他們不支付股息,但持有者有權對 Maker 協議的發展進行投票,代幣有望根據 DAI 本身的成功升值。 Maker 生態系統是去中心化金融 (DeFi) 領域的首批項目之一:該行業旨在通過以太坊等智能合約在區塊鏈上構建去中心化金融產品。

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Uniswap(UNI)

Uniswap 是一種流行的去中心化交易協議,以其在促進去中心化金融 (DeFi) 代幣自動交易方面的作用而聞名。 Uniswap 是自動化做市商 (AMM) 的一個例子,於 2018 年 XNUMX 月推出,但由於 DeFi 現象和相關的代幣交易激增,今年已獲得相當大的人氣。 Uniswap 旨在保持代幣交易自動化並對任何持有代幣的人完全開放,同時提高傳統交易所的交易效率。

Uniswap 通過使用自動化解決方案解決流動性問題來提高效率,避免困擾早期去中心化交易所的問題。 2020 年 XNUMX 月,Uniswap 更進一步,創建並向該協議的先前用戶授予自己的治理令牌 UNI。 這增加了盈利潛力和用戶塑造未來的能力——分散實體的一個有吸引力的方面。

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InstaDApp (安裝)

Instadapp 是一個完整的資產管理平台,專為用戶和開發者設計,以充分發揮 DeFi 的潛力,尤其是貸款服務。 它使用 DeFi 智能層(DSL)和 Instadapp 進程作為中間件,將多個 DeFi 協議鏈接到一個平台中。

這意味著用戶可以直接通過 Instadapp 平台與 Uniswap、Compound、AAVE 等二層 DeFi 協議進行交互。 它還允許用戶利用他們的加密資產。

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年度財務(YFI)

Yearn.finance 是一項針對去中心化金融 (DeFi) 投資者的聚合服務,它使用自動化使他們能夠從農業收入中獲得最大利潤。 其目的是為缺乏技術知識或希望以比經驗豐富的交易者更不投入的方式進行交互的投資者簡化 DeFi 不斷擴大的空間。 該解決方案於 2020 年 XNUMX 月推出,前身為 iEarn,隨著新產品的推出和開發人員推出的內部 YFI 代幣,近幾個月來出現了強勁的增長。

Yearn.finance 的成立是為了簡化 DeFi 投資和活動,例如為更廣泛的投資者群體提供農業收入。 該平台使用了幾種自定義工具,這些工具充當 DeFi 協議的聚合器,例如 Curve、Compound 和 AAVE,為持有加密貨幣的人帶來盡可能高的收益。 新功能將繼續發布,旨在幫助維護平台的長期價值。

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宇宙(ATOM)

簡而言之,Cosmos 宣稱自己是一個解決區塊鏈行業中一些“最棘手問題”的項目。 其目的是通過提供連接區塊鏈的生態系統,為“緩慢、昂貴、不可擴展和對環境有害”的工作量證明協議(例如比特幣中使用的協議)提供解毒劑。 該項目的另一個目標包括使區塊鏈技術對開發人員來說變得不那麼複雜和困難,這要歸功於模塊化結構,它揭開了去中心化應用程序的神秘面紗。

最後但同樣重要的是,區塊鏈間通信協議使區塊鍊網絡更容易相互通信——防止行業碎片化。 Cosmos 的起源可以追溯到 2014 年,當時該網絡的主要貢獻者之一 Tendermint 成立。 2016 年,Cosmos 白皮書發布,次年進行了代幣銷售。 ATOM 代幣通過混合權益證明算法獲得,並有助於維護項目的主要區塊鏈 Cosmos Hub。 加密貨幣還扮演著網絡治理的角色。

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為什麼 DeFi 很重要?

DeFi 具有創建開源、無需許可和公平的金融市場的潛力,該市場具有包容性,任何有互聯網連接的人都可以訪問。 交易是透明的,並由其他網絡用戶驗證。 此外,區塊鏈上的數據是防篡改、安全和可審計的。 用戶可以通過點對點(P2P)、去中心化應用程序(DApps)保持對其資產的完全控制並與 DeFi 生態系統進行交互。

以下是當今人們參與 DeFi 的一些最值得注意的方式:

  • 貸款和貸款:開放式貸款協議使貸款和貸款更便宜、更快,並且可供更多人使用。 此外,去中心化借貸還有很多優勢。 例如,您可以立即結算交易,保護數字資產,並且無需信用檢查。
  • 資產管理:許多 DeFi 協議提供工具來幫助用戶管理他們的資產。 因此,您可以獲得利息和獎勵。 此外,DeFi 允許您將個人數據保密。
  • 去中心化交易所 (DEX):這些平台允許您交易數字資產,而無需交易所等可信賴的中介機構來持有您的資金。 DEX 的優勢包括費用較低,用戶可以完全控制其資產。
  • 穩定幣:一類與現實世界資產掛鉤以降低波動性的加密貨幣,穩定幣與 DeFi 空間密切相關。 由於加密貨幣價格有時會迅速波動,穩定幣允許用戶在市場波動加劇期間避免損失。 為了最大限度地降低風險,請始終使用具有等值法定貨幣的 1:1 支持的穩定幣。
  • 區塊鏈遊戲:去中心化遊戲是區塊鏈生態系統中最受歡迎的應用之一。 Axie Infinity 等流行的遊戲 dApp 以令人興奮的遊戲玩法和經濟獎勵獎勵遊戲玩家,將游戲時間轉化為收入來源。

DeFi 的好處

  • 靈活快捷——您可以在任何地方開展業務和轉移您的資產,而無需等待電匯或支付傳統的銀行費用。 此外,交易是實時的,利率每隔幾分鐘就會更新多次。
  • 無許可和包容性——DeFi 的主要好處之一是輕鬆訪問金融服務。 任何擁有加密錢包和互聯網連接的人都可以訪問 DeFi 服務。
  • 透明——借助區塊鏈技術,DeFi 數據防篡改、安全且可審計。 區塊鏈上的每一筆交易都可以被網絡上的其他用戶看到和驗證。
  • 用戶可以控制他們的資產——DeFi 應用程序不需要中介或仲裁員。 用戶可以通過非託管加密錢包或基於智能合約的存款在生態系統內隨時保持對資金的控制——存款會一直存放代幣,直到滿足付款條件。

結論

去中心化金融是指一種加密貨幣行業,致力於將傳統金融的大部分功能帶入加密貨幣領域。 它通過拆除各種金融服務並分散它們來做到這一點。 具體而言,該行業通過智能合約的力量為貨幣服務帶來借貸、借貸、利息和資產交易等。

這就是為什麼人們經常聲稱 DeFi 在某種程度上像傳統銀行一樣運作。 我們選擇這些項目作為 10 年十大 DeFi 加密項目,以展示即將上市的功能,而不是作為財務建議。 因此,請密切注意最好的機會,永遠不要忘記進行自己的研究。 因為,似乎我們還沒有看到加密貨幣和區塊鏈能給金融世界帶來什麼。

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