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【盘点】典型地区NFT监管态度

9月16日,白宫发布《负责任开发数字资产综合框架》,指出将评估NFT等数字资产的非法融资风险以识别美国法律制度中的不足之处。随着NFT数字资产应用的普及,其监管面临的不确定性也引起了世界各国的重视。为了解NFT可能带来的法规挑战以及当前各国的监管态度,本文选取了美国、欧盟、日本和韩国四个代表性地区对相关现状进行梳理。

美国:全面评估NFT影响,多方协同推进政策完善

美国国会研究服务处于今年7月发布了一份关于NFT的报告,从消费者保护、知识产权、金融监管、环境影响和隐私保护五个方面分析了NFT带来的影响并对国会未来工作考虑提出建议,其中消费者保护与金融监管也是《负责任开发数字资产综合框架》以及今年3月拜登所签署《关于确保负责任地发展数字资产的行政命令》的重点关注领域。

同时,美国财政部、证券交易委员会等部门积极响应NFT相关问题,国会成员也在推动法规完善。财政部今年2月发布了一份研究报告指出NFT交易市场存在洗钱风险并提出信息共享等预防洗钱活动的建议,证券交易委员会在今年3月被曝正在对NFT生产者和相关交易所进行审查,司法部于今年年初处理了一起涉案金额高达110万美元的NFT诈骗与洗钱案件。两党议员今年共同提交了《负责任的金融创新法案》,希望将数字藏品和其他独一无二的数字资产交易排除在商品期货交易委员会管辖范围之外。

欧盟:关注NFT金融属性,反洗钱法律或迎来修改

欧盟层面,NFT的法规问题尚处于讨论当中,监管加密资产的《加密资产市场规定》也尚未生效。欧盟区块链观察与论坛发布的《NFT – Legal Token Classification》报告对相关问题进行了讨论,认为NFT涉及的法规包括《加密资产市场规定》《金融工具市场指令》以及成员国的证券法和支付工具法,其中可拆分NFT可能适用《加密资产市场规定》或因符合金融工具的定义而受到《金融工具市场指令》的管辖。

此外,欧洲议会的一名议员于2022年7月提交了有关欧盟反洗钱法律的修改议案,拟将NFT交易平台纳入监管范围。

日本:法律尚无特别规定,行业协会前瞻分析相关影响

虽然日本法律尚未对NFT相关问题专门作出规定,但是日本加密资产商务协会、区块链内容协会早在2021年4月和2020年2月就发布了指导性文件分析NFT可能涉及的法律问题并在后续进行更新。

两个协会均认为NFT存在属于《资金结算法》与《金融商品交易法》监管范围的可能,其中日本加密资产商务协会提出两方面考量,认为如果NFT不涉及收益分配、不具备支付等经济功能则不太可能涉及上述两个法律的规定。两个协会均提到的潜在问题还包括《赠品表示法》相关问题以及赌博问题:《赠品表示法》旨在防范不当标示与夸张的赠品,当NFT被作为赠品时可能有所涉及;当游戏中的NFT应用不当,则可能构成赌博。

此外,日本加密资产商务协会还对知识产权相关问题作出了特别提示,指出发布和销售NFT不等同于对应数字内容的权利已获得许可或版权本身已被转让。

韩国:法律定性或受用途影响,合规风险与金融属性正相关

韩国法规对NFT的一个争议点在于其是否属于《特定金融交易信息法》中定义的“虚拟资产”。2021年11月时韩国金融服务委员会表示NFT不属于受监管的虚拟资产,但随后又表示将把NFT作为虚拟资产进行征税。韩国金融研究院给韩国金融服务委员会的《NFT特征与监管手段》报告则指出,NFT作为支付或投资手段时可以被当作虚拟资产。

NFT在韩国也可能因为具备证券属性而受到监管,韩国也存在将基于区块链的艺术品联合购买行为定性为投资的案例。韩国的Shinhan银行与Soeul Auction Blue在2021年1月曾合作推出联合购买艺术品的平台SOTWO。该平台上,每个艺术品的总价值被均等拆分并标价1000韩元一份,当联合购买方进行购买后,他们的权属信息会被记录上链,并在艺术品被再次出售后对利润进行分成。该项目由于被金融监管机构认定为证券而面临监管障碍,被迫于同年7月终止。

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